width=Recomendaciones de Comercio

A continuación tenemos las siguientes sugerencias para los usuarios. Proponemos una serie de aspectos e informaciones a ser consideradas por los usuarios respecto a sus proveedores centralizados de servicios financieros, con el objetivo de prevenir y advertir los posibles riesgos y efectos perjudiciales, y al mismo tiempo promover la responsabilidad y la transparencia en el mercado de activos digitales.
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Esta tecnología tiene un enorme potencial para generar nuevos modelos de negocio, crear nuevos puestos de trabajo y permitir a los individuos tener una mayor libertad financiera, pero también conlleva un gran riesgo para los usuarios finales si esto se hace sin los recaudos e información suficientes. Queremos que este documento, con foco en las necesidades del usuario y fruto de largos debates, sea un insumo que contribuya a mejorar la confianza dentro de la industria y que tanto los usuarios como las empresas se apropien de estas recomendaciones que buscan brindar más seguridad.
Exchange Tarifa retiro Monedas admitidas Metodos de pago
Binance 0% a 0,35% Bitcoin, Ethereum, BNB, USDT, BUSD, DOGE, DAI, ADA y más Transferencia bancaria convencional o SWIFT y SEPA para transferencias de dinero internacionales
Paxful 0,1% a 5% Bitcoin, Ethereum y Tether Más de 250 métodos de pago
ByBit P2P 0% Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Bitcoin Cash (BCH), Litecoin (LTC), Tezos (XTZ), Chainlink (LINK), Cardano (ADA), Polkadot (DOT) Más de 80 métodos de pago
Huobi P2P 0% Bitcoin (BTC) Dogecoin (DOGE) Ethereum (ETH) Litecoin (LTC) Monero (XMR) Huobi Token (HT) Huobi USD (HUSD) Tether (USDT) Más de 90 métodos de pago
WazirX Tarifa de 0,2% de comisión para el taker y el maker Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin y más Depósito y retiro en efectivo
KuCoin 0,1% Bitcoin (BTC) Ethereum (ETH) Tether (USDT) Binance Coin (BNB) Cardano (ADA) XRP (XRP) USD Coin (USDC) Dogecoin (DOGE) Tarjeta de crédito y débito, Apple Pay y Google Pay
LocalCoinSwap 1% Bitcoin (BTC) Ether (ETH) Dash Tether (stablecoin) USDC (stablecoin) DAI (stablecoin) LCS (token de lealtad nativo de LocalCoinSwap) Nexo Efectivo en persona Transferencia electrónica Transferencia bancaria local Depósito en efectivo PayPal Skrill PayID
LocalBitCoins 0% Bitcoin Más de 60 métodos de pago
HODL HODL 0,5% a 0,6% Bitcoin, Ethereum, XRP, Terra, Solana, Crypto.com, Cardano, Avalanche Depende del vendedor

AFIP

Todos los residentes del territorio nacional bien saben que la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) está presente en todos los productos y servicios que se abonan. Sin embargo...

¿Cómo funciona para las criptomonedas?

"Si bien en la Argentina todavía no existe un claro marco impositivo para las diversas operaciones con criptomonedas, existen distintas normativas, dictámenes y resoluciones, tanto a nivel nacional como provincial, que alcanza a la industria y sus usuarios”. "En Argentina, no se emite factura ante la venta de bitcoin, por ejemplo, porque la Resolución General 1415 de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) no lo contempla"

Pero… El arbitraje o P2P paga a nivel nacional, el IMPUESTO CEDULAR. Se paga anualmente el 15% de las ganancias. A nivel provincial > ARBA > ingresos brutos, por el momento no esta gravado en prov Bs. As.

Aca te explicamos

El impuesto por las operaciones 2023, se paga a mitad del 2024. Cuando haces p2p, en el Excel, completas estos campos solo si en un futuro vas a querer una certificacion contable:

  1. - Nombre comprador/ vendedor
  2. - Cuit comprador/ vendedor
  3. - CBU

    Si no vas a precisar certificación, no necesitas completarlos obligatoriamente.

    Con la inscripcion en el impuesto cedular quedas cubierto en AFIP, pero NO ante:

    1. - Bancos para justificar movimientos
    2. - Exchanges para aumentar limites

    Lo ideal es que te abras cuenta en todos los bancos: Brubank, Reba, Uala, Belo, Naranja x, Banco Nacion BNA+ así diluís las acreditaciones en la mayor cantidad de entidades posibles. De esa manera, cuando te pidan justificar fondos, solo tenes que justificar los movimientos de ESA entidad. Cuando los bancos piden justificar movimientos, se presenta una certificacion contable indicando tus ingresos.

    Hasta fines de agosto, se incluia info de ingresos en blanco fiat (ej: venta auto/ moto, sueldos, mutuos, donacion, monotributo, etc lo que se pueda inventar que NO sea por arbitraje), porque implica el cierre de las cuentas. Esto debido a que los bancos digitales/ billeteras virtuales no admitian que sus clientes hagan operacion financiera p2p y por eso nuestra recomendación era NUNCA mencionar a un banco digital/ billetera virtual que haces arbitraje.

    Aunque… a partir de septiembre, hemos notado que los analistas de los bancos estan ahondando mucho mas en el perfil del cliente y no destraban las cuentas solo con la certificacion, sino que miran en que impuestos estas inscripto en AFIP, desde cuando, bajo que actividad economica, si notan operaciones con SIXALIME, FINANCEWIND, etc ya te consultan por las criptos, etc. Por tal razon, y a riesgo de cada contribuyente, muchos estan empezando a enviar las certificaciones con info cripto (como las que se presentan a los exchanges). A veces responden que ok, que sigas usando las cuentas pero no recibas pagos p2p, pero no se deja de correr el riesgo de cierre de la cuenta bancaria (segun el analista que te toque)

    Acerca de la certificacion contable para bancos

    Hasta agosto --> NO se podia incluir nada del arbitraje, se justifica con trabajo en blanco, facturacion de monotributo, mutuos, prestamos, venta auto, moto, etc

    A partir de septiembre --> los analistas ya detectan la actividad, hay que incluirla (a riesgo de que cierren las cuentas)

    Certificaciones para exchanges

    Aquellos que solo piden justificacion de dinero FIAT --> misma certificacion que la que se presenta a bancos

    Aquellos que solo piden justificacion de dinero FIAT + movimientos criptos --> se indica el origen de los fondos FIAT pero lo mas importante es indicar los movimientos por compra/venta cripto e incluir el detalle de las operaciones dentro de la certificacion.

    ⚠️ IMPORTANCIA DE COMPLETAR EL EXCEL Y GUARDAR LAS CAPTURAS ⚠️

    A continuación te dejamos ejemplos de planillas para AFIP

    Si queres planilla personalizada no dudes en contactarte para ofrecértela. Necesitamos que completes la siguiente planilla con tus datos, y te llegará al mail gratuitamente.
    Esperamos que te sea útil esta información

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